La inteligencia artificial (IA) está revolucionando el ámbito financiero, pero no solo en términos de eficiencia. Según el último informe "Battle Against AI-Driven Identity Fraud" de Signicat, el 42,5% de los intentos de fraude en el sector financiero ya se realizan mediante IA. Estas nuevas tácticas, que incluyen deepfakes, identidades sintéticas y sofisticadas campañas de phishing, permiten a los ciberdelincuentes operar a una escala sin precedentes, con un 29% de éxito en sus ataques.

El informe también revela una inquietante tendencia: los intentos de fraude han aumentado en un 80% en los últimos tres años, impulsados en gran parte por el uso de la IA. Sin embargo, solo el 22% de las entidades financieras han implementado defensas basadas en inteligencia artificial, lo que deja al sector vulnerable frente a esta sofisticada amenaza.

Fraude impulsado por IA: una amenaza en crecimiento

La IA ha transformado los métodos tradicionales de fraude en algo mucho más peligroso. El uso de deepfakes —tecnología que permite crear falsificaciones de video e imagen convincentes— y ataques de identidad sintética hace que los estafadores puedan ejecutar fraudes a gran escala con una precisión inquietante. Estas técnicas no solo les permiten robar dinero, sino también acceder a información crítica que podría causar daños irreparables a individuos y empresas.

De acuerdo con Pinar Alpay, Chief Product & Marketing Officer de Signicat, el aumento de la digitalización ha hecho que los mecanismos tradicionales de defensa sean insuficientes. "Los ataques son más sofisticados y se ejecutan a una escala que no habíamos visto antes. Es necesario adoptar un enfoque múltiple para prevenir el fraude", señala Alpay.

Las entidades financieras, a la zaga en ciberseguridad

A pesar de la magnitud del problema, la mayoría de las instituciones financieras no están lo suficientemente preparadas para afrontar el desafío. El informe de Signicat subraya que tres cuartas partes de los encuestados reconocen carecer de los recursos y conocimientos necesarios para combatir eficazmente el fraude de identidad impulsado por IA.

El panorama es preocupante: mientras los cibercriminales avanzan rápidamente, muchas entidades todavía dependen de medidas de seguridad tradicionales que no son capaces de detectar estas amenazas avanzadas. "Solo un enfoque proactivo y de múltiples niveles, que integre IA con medidas de seguridad tradicionales, puede detener el avance de los ataques basados en IA", concluye el informe.

Un futuro incierto y la urgencia de la ciberseguridad

El informe hace hincapié en la necesidad de que las empresas del sector financiero implementen soluciones de identidad digital seguras y mejoren su capacidad para detectar fraudes antes de que ocurran. La apropiación de cuentas es una de las formas más comunes de fraude de identidad, y las soluciones avanzadas de IA pueden ayudar a evitar que los atacantes se infiltren en sistemas críticos.

La ciberseguridad debe pasar a ser una prioridad absoluta, especialmente a medida que los ataques con IA siguen creciendo en número y sofisticación. Para las empresas que no adapten sus sistemas, el riesgo es claro: quedar expuestas ante una oleada de fraudes que podrían costar millones y dañar irreversiblemente la confianza de sus clientes.

Con la creciente preocupación entre los equipos ejecutivos sobre los ataques de bots y el fraude basado en IA, el sector financiero está en un punto de inflexión: o adoptan soluciones avanzadas de seguridad digital o se enfrentan a consecuencias devastadoras en el futuro próximo.